Quelles garanties vous apporte la CSF?
Le saviez-vous?
Comme les avocats, les notaires, les comptables ou les médecins,
les conseillers en services financiers sont encadrés par un organisme dont la mission est de protéger le public: la Chambre de la sécurité financière (CSF).
La CSF, qui compte quelque 32 000 membres, fonctionne à la manière d'un ordre professionnel.
Elle veille à la bonne conduite professionnelle de ces derniers en s'appuyant sur trois grands piliers:
• la déontologie;
• la formation continue obligatoire;
• la discipline.
Agir dans l'intérêt des clients
La raison d'être de ce système d'encadrement est simple: le législateur estime qu'il serait dangereux pour les consommateurs de laisser n'importe qui offrir ou conseiller un produit financier, alors que pour ce faire, des compétences, des connaissances et un savoir-être particuliers sont nécessaires.
Ainsi, les conseillers, comme tous les professionnels au Québec, doivent respecter de nombreuses obligations qui découlent toutes d'un grand principe de base: agir dans l'intérêt supérieur de leurs clients.
De nombreuses garanties
Ces différentes obligations sont autant de garanties importantes pour les consommateurs de produits et services financiers:
• Les conseillers encadrés par la CSF doivent détenir un permis d'exercice délivré par l'Autorité des marchés financiers à la suite d'une formation spécialisée. C'est la raison pour laquelle il est primordial que les consommateurs vérifient, avant de rencontrer un conseiller pour la première fois, que ce dernier est bien inscrit au registre de l'Autorité.
Vous pouvez consulter le Registre des entreprises et des individus autorisés à exercer à lautorite.qc.ca
• Ils sont tenus de respecter un code de déontologie qui guide chacun de leurs gestes professionnels, lesquels doivent notamment répondre à des critères de compétence, de qualité, de pédagogie, d'honnêteté, d'intégrité, de discrétion, de dignité, de diligence et de disponibilité.
• Ils doivent suivre de la formation continue tout au long de leur carrière, dans un objectif d'amélioration constante de leurs connaissances et compétences.
• Ils sont responsables et imputables: si un consommateur considère qu'un professionnel n'accomplit pas son travail correctement ou commet une faute de nature déontologique, il a la possibilité de porter plainte auprès de la CSF.
Pour en savoir davantage, consultez le site de la Chambre de la sécurité financière: chambresf.com
Serge Paquette / Sans frais : 1 844. 592.7388
Quelles garanties vous apporte la CSF?
Le saviez-vous?
Comme les avocats, les notaires, les comptables ou les médecins,
les conseillers en services financiers sont encadrés par un organisme dont la mission est de protéger le public: la Chambre de la sécurité financière (CSF).
La CSF, qui compte quelque 32 000 membres, fonctionne à la manière d'un ordre professionnel.
Elle veille à la bonne conduite professionnelle de ces derniers en s'appuyant sur trois grands piliers:
• la déontologie;
• la formation continue obligatoire;
• la discipline.
Agir dans l'intérêt des clients
La raison d'être de ce système d'encadrement est simple: le législateur estime qu'il serait dangereux pour les consommateurs de laisser n'importe qui offrir ou conseiller un produit financier, alors que pour ce faire, des compétences, des connaissances et un savoir-être particuliers sont nécessaires.
Ainsi, les conseillers, comme tous les professionnels au Québec, doivent respecter de nombreuses obligations qui découlent toutes d'un grand principe de base: agir dans l'intérêt supérieur de leurs clients.
De nombreuses garanties
Ces différentes obligations sont autant de garanties importantes pour les consommateurs de produits et services financiers:
• Les conseillers encadrés par la CSF doivent détenir un permis d'exercice délivré par l'Autorité des marchés financiers à la suite d'une formation spécialisée. C'est la raison pour laquelle il est primordial que les consommateurs vérifient, avant de rencontrer un conseiller pour la première fois, que ce dernier est bien inscrit au registre de l'Autorité.
Vous pouvez consulter le Registre des entreprises et des individus autorisés à exercer à lautorite.qc.ca
• Ils sont tenus de respecter un code de déontologie qui guide chacun de leurs gestes professionnels, lesquels doivent notamment répondre à des critères de compétence, de qualité, de pédagogie, d'honnêteté, d'intégrité, de discrétion, de dignité, de diligence et de disponibilité.
• Ils doivent suivre de la formation continue tout au long de leur carrière, dans un objectif d'amélioration constante de leurs connaissances et compétences.
• Ils sont responsables et imputables: si un consommateur considère qu'un professionnel n'accomplit pas son travail correctement ou commet une faute de nature déontologique, il a la possibilité de porter plainte auprès de la CSF.
Pour en savoir davantage, consultez le site de la Chambre de la sécurité financière: chambresf.com
Serge Paquette / Sans frais : 1 844. 592.7388
SERGE PAQUETTE
Conseiller en sécurité financière
Représentant en épargne collective*
1.844.592.7388
.png){kind=logo}
« Notre association à Charette – Chouinard & Associés, Services financiers, nous permet d’offrir une gamme complète de services adaptés aux réalités et préoccupations de la clientèle, notamment par la possibilité de faire de l’investissement responsable ou d’offrir de l’assurance collective à ses employés. Je suis ravi de rejoindre une équipe de professionnels et ainsi, permettre à notre clientèle de bénéficier de ce savoir-faire complémentaire. » - Serge Paquette, président de Serge Paquette, SFL Gestion de patrimoine.
Notre vaste expertise en assurance, notre compréhension des nombreuses stratégies financières et notre approche personnelle, associées à la solide réputation de Charette – Chouinard & Associés, Services financiers, en matière d’investissement responsable, de gestion de patrimoine et d’assurance collective, vous assureront un accompagnement professionnel et personnalisé vers l’atteinte de vos objectifs.
Au plaisir de travailler avec vous, Serge Paquette, de Charrette – Chouinard & Associés, Services financiers
ARTICLES EN VEDETTE
Investir dans vos rêves
Parce que tout est possible
NOTRE MISSION...
Vous accompagner dans l'atteinte de vos objectifs financiers. Vous guider à faire des choix éclairés à chaque étape de votre vie. En analysant vos besoins, nous vous proposerons une stratégie pour réaliser vos projets et vos rêves, assurant votre qualité de vie et celle de vos proches.
QUEL TYPE D'INVESTISSEURS ÊTES-VOUS?
Le REÉÉ
Le REEI, cet INCONNU !
SERVICES FINANCIERS ET ASSURANCES
Nous sommes affilié au réseau SFL Gestion de patrimoine* reconnu comme l’un des chefs de file dans le domaine de la stratégie financière et des services financiers. Nous travaillons en synergie avec les professionnels du centre Financiers, mettant en commun notre savoir-faire et nos compétences dans le but de vous aider à réaliser vos projets et vos rêves, assurant votre qualité de vie et celle de vos proches.
Chacune de vos décisions peut contribuer à l'aboutissement de vos objectifs financiers et du style de vie que vous souhaitez. Vous pouvez compter sur nous pour obtenir des conseils avisés et une révision périodique de votre stratégie financière.
* SFL Gestion de patrimoine, Partenaire de Desjardins désigne Desjardins Sécurité financière, compagnie d’assurance vie
ARTICLE VIDÉO, sur le site d'ACTUALIS, juin 2020
Vous profiterez d’une gestion de patrimoine globale
basée sur la confiance et le respect mutuel.
VOS RÊVES. VOTRE VIE. SIMPLEMENT.
Assurance voyage
PlanVIE PLANIFIER ET RÉALISER VOS PROJETS
Un Plan qui évoluera au cours des années, selon vos besoins
Quelles sont vos priorités aujourd'hui ?
Que seront-elles demain ?
Votre PLAN-VIE,
c'est procéder à la sélection
des stratégies financières
qui participeront le mieux à
la réalisation de vos objectifs,
tout en respectant
vos besoins et vos priorités.
-
Mettre de l'ordre dans vos finances personnelles
-
Réduire votre facture d'impôt
-
Épargner pour votre retraite
-
Financer un projet personnel, un voyage, un congé sabbatique
-
Assurer un transfert de votre patrimoine à l'avantage de vos héritiers
-
Protéger le niveau de vie de votre famille en cas d'imprévu
-
Garder vos proches à l'abri des coûts et des conséquences liés à une perte d'autonomie
-
Faciliter le transfert de votre succession à vos héritiers
SERVICES
PLAN-VIE
PLANIFIER ET RÉALISER
VOS PROJETS
ASSURANCES
DE PERSONNES
ACCOMPAGNEMENT
ENTREPRISES
TRAVAILLEURS AUTONOMES
GESTION DE
L'ENDETTEMENT
CE QUE LES GENS ONT À DIRE...
« Serge représente le profil d’un homme d’affaires idéal pour être conseillé en sécurité financière. Toujours ponctuel, assidu et travaillant, il est un élément essentiel avec tous les clients avec lesquels il est impliqué. Je suis convaincu qu’il est un choix judicieux comme conseiller financier, compte tenu de sa très grande maturité et ses expériences diversifiées dans le monde du placement et de la sécurité financière. »
Patrice Forget, CPA Auditeur, CA