PlanVIE
PLANIFIER ET RÉALISER VOS PROJETS
ABF​                                                 

Analyse des Besoins Financiers

Détermine les besoins de vos survivants au moment de votre décès: invalidité, maladies graves ou perte d'autonomie. Afin que vos survivants puissent conserver le même niveau et le même rythme de vie.

ABP

Analyse des Besoins en Placement

Définit avec précisions vos objectifs,

vos tolérances au risque et bien plus encore.

ABR

Analyse des Besoins à la Retraite

Un plan actif permettant de visualiser

son évolution et d'en favoriser la réussite

Les stratégies financières de votre PlanVIE permettront d'actionner différents leviers pour vous aider à atteindre vos objectifs, peu importe les évènements de votre vie.

 

 

 

 

 

 

 

Votre PlanVIE peut être pour vous une source de motivation, car il vous permet de visualiser vos efforts de capitalisation

 

Il vous accompagnera activement, et sera mis à jour régulièrement. 

 

Vous pourrez y avoir accès en ligne et nous aviser rapidement de tout changement à votre situation personnelle, familiale,
financière et à l'atteinte de vos objectifs.

DES PRODUITS FINANCIERS POUR CHACUNE DE VOS PRIORITÉS

Nous vous donnerons accès à une multitude de fonds de qualités 

Produits de placement

  • Placements à terme

  • Fonds de placement garanti

  • Fonds communs de placement*

Régimes souples et fiscalement avantageux

  • Compte d'épargne libre d'impôt (CELI)

  • Régime enregistré d'épargne-retraite (REER)

  • Régime enregistré d'épargne-études (REEE)

  • Compte de retraite immobilisé (CRI)

  • Compte de retraite avec immobilisation des fonds (CRIF)

  • Régime de retraite individuel (RRI)

Régimes de décaissement

  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

  • Fonds de retraite viager (FRV)

  • Fonds de revenu de retraite immobilisé (FRRI)

Produits d'assurances

Assurances-vie

Assurances salaire - invalidité 

Assurances maladie grave

 
ASSURANCES de PERSONNES
Il est souvent difficile de cerner ses besoins en protection d'assurance et encore bien plus difficiles de choisir quels produits peut y répondre.

Nous vous accompagnerons dans votre cheminement pour vous aider à choisir la solution la mieux adaptée à vos besoins et à votre budget.

 

Nous effectuerons pour vous une analyse de vos besoins de protection.

ASSURANCE VIE  :  Assurée au(x) survivant(s) le même niveau et rythme de vie.
 

  • Temporaire  :  Vous protège pendant une durée prédéterminée à un coût abordable.
     

  • Permanente : Vous protège pendant toute votre vie, à un coût plus avantageux à long terme que l'assurance vie temporaire.

ASSURANCE SALAIRE - INVALIDITÉ / ASSURANCES MALADIE GRAVE :  Procure à l'assurée une prestation libre d'impôts
                                                                                                                               en cas d'invalidité causé par la maladie ou un accident.

  • Salaire - Invalidité : - Protégera votre actif le plus précieux... Votre revenu $$$
                                         - Faites face à vos obligations financières si vous ne pouvez pas travailler à la suite d'un accident
                                           ou d'une maladie.
     

  • Maladies graves   : Concentrez-vous à votre rétablissement et évitez le stress financier lié à l'atteinte d'une maladie grave.
     

  • Soin de santé     :  Profitez du remboursement des frais de santé non couverts par les régimes gouvernementaux.
     

Nous avons accès aux produits d'assurances de plusieurs assureurs renommés.

Pour assurer son avenir...

En tant que parent ; rien n’est plus important que la santé et le mieux-être de nos enfants.

PRIORITÉ SANTÉ-ENFANT vous procure la liberté financière afin de prendre un congé (ex.: année sabbatique) si votre enfant requiert

des soins périodiques et à long terme.

 

Le bon choix si vous souhaitez :

  • couvrir les risques financiers liés à une maladie grave.​

  • avoir les liquidités nécessaires pour faire des choix qui ne seraient pas possibles autrement,
    y comprit:

                        - Vous absenter du travail pour être aux côtés de votre enfant au moment où il aura le plus besoin de vous,
                        - Accéder à des médicaments d’ordonnance ou à des traitements spécialisés qui ne sont pas couverts par le régime
                          de santé publique ni le régime d’assurance de votre employeur et plus encore.

Comment ça fonctionne ?

La protection PRIORITÉ SANTÉ-ENFANT vous verse une somme d’argent libre d’impôt si votre enfant est atteint d’une maladie grave

OPTIONS :

  • vous pourriez recevoir un remboursement des primes à la résiliation : 50% après 10 ans ou 100% après 20 ans
     

  • Cet argent pourrait aider votre enfant à financer ses études supérieures, acheter sa première maison ou réaliser l’un de ses rêves
     

  • ou vous pourrez transférer le contrat à votre enfant. Il bénéficiera ainsi d’une protection libérée à vie.

 
L'ACCOMPAGNEMENT aux entreprises / Travailleurs autonomes

1  EXPERTISE

Pour voir l'avenir avec assurance

 

En tant que propriétaire d'entreprise ou travailleur autonome, vous avez une réalité financière qui est unique.

 

C'est un monde d'occasions à saisir, mais aussi de risques à gérer... partenariats, ressources humaines, crédit, placements et fiscalité.

 

En vous conseillant sur la gestion et la protection de votre entreprise, nous vous procurons la tranquillité d'esprit qui vous permet de vous concentrer sur ce que vous faites de mieux : diriger votre entreprise.

2 OBJECTIVITÉ

Une stratégie adaptée à l'évolution de votre entreprise

 

ACCOMPAGNEMENT

Vous accompagner dans le démarrage de votre entreprise
 

  • Rédaction d'une convention d'actionnaires (au besoin)

  • Accès à des ressources spécialisées dans le droit des affaires 

  • Collaboration avec la firme comptable
     

CROISSANCE

Protection de votre entreprise

 

  • Générer des liquidités si vous ou un associé deveniez incapable d'accomplir vos tâches.

  • Sécuriser à la fois vos affaires et la qualité de vie de votre famille.

  • Assurance vie

  • Assurance invalidité

  • Assurance maladie grave

  • Assurance soins de longue durée

 

RÉUSSITE

Gérer votre actif avec une gamme complète de véhicules de placements :

  • Régime de retraite individuel

  • Régime enregistré d'épargne-retraite

  • Dépôts garantis

  • Placements à terme

 

STABILITÉ

Mobiliser et retenir votre personnel clé

Gamme complète de véhicules de régimes incitatifs et des instruments financiers performants.

  • REER collectif

  • Régime volontaire d'épargne-retraite (RVER)

  • Programmes d'assurances collectives : vie, santé et autres

  • Régime de participation différée aux bénéfices (RPDB)

 

MATURITÉ ET RELÈVE

Planifier votre relève d'entreprise

 

  • Accompagnement pour la mise en place d'un plan de relève.

3 PROXIMITÉ

 

Étant nous même en affaires, nous connaissons bien le milieu, ceci nous permet de vous aider à faire des choix éclairés et de vous procurer une tranquillité d'esprit pour envisager l'avenir avec confiance. Nous faisons partie de votre communauté d'affaires, nous comprenons votre réalité.

4 VIGILANCE

 

Comme requis par l'autorité des marchés financiers et la chambre de la sécurité financière du Québec, nous mettons constamment nos connaissances à jour dans le domaine de la sécurité financière.

 

 
GESTION de L'ENDETTEMENT
Parler de ses difficultés financières n’est pas facile
et nous en sommes bien conscients.

Nombreux sont les gens qui éprouveront des ennuis financiers à un moment de leur vie. La meilleure façon d'agir face aux difficultés est d'abord d'en admettre l'existence avant de perdre tout à fait le contrôle de la situation.

 

QUELQUES SIGNES AVANT-COUREURS

Vous éprouvez un problème ou vous êtes sur le point d'en éprouver un, si :

  • Vous dépensez toujours plus que ne vous le permet votre budget 

  • Vous empruntez toujours de l'argent pour joindre les deux bouts, d'une paye à l'autre

  • Vous payer les intérêts et les frais d'administration mensuels sans réduire le capital emprunté sur une période de plusieurs mois

  • Les créanciers vous pressent de les rembourser et vous menacent de poursuite ou de vous enlever certains de vos biens

  • Les compagnies de services publics coupent leurs services parce que vous n'avez pas payé vos factures

  • Votre salaire a été saisi pour payer des dettes impayées

Certaines situations sont faciles à résoudre,

mais d'autres exigent l'intervention d'un expert.

 
Vous pourrez compter sur nous pour un service personnalisé 
afin de trouver la meilleure solution à votre situation financière.